今儿跟大伙儿聊聊，这企业资金计划到底咋弄。一开始我也摸不着头脑，后来折腾多，才慢慢有点儿感觉。今儿就把我这点儿经验都倒给你们。

第一步：摸清家底

做啥计划都得先摸清家底，资金计划也一样。我先找个本子，把公司现在能动用的钱都列上去。这包括银行存款有多少、现金有多少、还有那些短期内能收回来的钱，比如别人欠咱们的货款啥的。

第二步：估算开销

光知道有多少钱还不行，还得知道要花多少钱。我又找个本子，开始一项一项地列。先是那些每个月都得花的，比如给员工发工资、交房租水电、买办公用品啥的。然后是那些不固定但可能要花的，比如买设备、打广告、招待客户等等。我尽量想得详细点儿，生怕漏哪一项。

第三步：排个时间表

有收入和支出的估算，我就开始排时间表。我一般是按月来做计划，这样比较清楚。我把每个月的收入和支出都列出来，看看哪个月钱多，哪个月钱少。要是发现哪个月钱不够花，就得提前想办法，比如跟银行借点儿，或者催催客户的款。

第四步：做个表格

为让计划看起来更清楚，我用电脑做个表格。横着的是月份，竖着的是收入和支出的项目。每个月有多少收入、多少支出，一目然。我还给表格加点儿颜色，这样看起来更舒服。

第五步：动态调整

• 计划赶不上变化：我每个月都会看看实际情况和计划有没有出入，然后根据实际情况调整计划。
• 及时沟通：我还会把计划跟老板和相关部门的同事们说说，听听他们的意见，看看有没有需要改的地方。

这么一套流程下来，我对公司的资金情况就心里有数。虽然有时候还是会遇到些意外情况，但有计划，总比没计划要强得多。至少，我不会再像以前那样，一到月底就慌慌张张。

以上就是我做企业资金计划的一点经验，希望能对大家有所帮助。记住，做计划不是一劳永逸的事儿，得不断地调整、不断地优化，才能让它真正发挥作用。